Предъявление исполнительного листа в банк

Не всегда приставы взыскивают оперативно и эффективно. Часто хочется взять всё под свой контроль. Допустим, обратиться напрямую в банк. Но туда нужно отправить подлинник исполнительного листа (далее также — ИЛ). Уже есть риск его утраты. Также существуют определенные требования как правильно подать исполнительный лист в банк должника. Читайте далее в статье подробности. Будут вопросы, задавайте в комментариях.

Как направлять исполнительный документ в банк

Чтобы взыскать долг по судебному решению через кредитную организацию нужно:

• Иметь действующий исполнительный документ;
• Взыскание должно носить денежный характер;
• Располагаться сведениями о том, что должник имеет активы;
• Представить соответствующее заявление.

Как узнать о наличии счета

Не представляется разумным высылать испол.документ в банки «вслепую». Вначале нужно узнать имеется ли там счет должника.

Добыть такую информацию возможно. Для этого следует отправить запрос в налоговую инспекцию о предоставлении информации о вкладах/счетах должника.

Следует учитывать несколько моментов:

1. Запрос адресуется в территориальный ИФНС

Именно по месту проживания ответчика.

2. Сам текст пишется в свободной форме

Важно указать данные взыскателя/должника и какая информация интересует. Это может быть:

• название банков;
• виды активов (вклады, лицевые счета, депозиты, ячейки, кредитные счета);
• остатки денег и валюты на счетах.

3. К запросу прилагается копия исполлиста

Часто налоговики требуют подлинник документа. Чтобы напрасно не терять время, копию нужно заверить у нотариуса. Тогда сомнений в достоверности не будет.

Налоговики обязаны ответить в течение 7 дней на такой запрос.

Сроки

Период обращения

Срок предъявления исполнительного листа в банк выбирает сам взыскатель. Он руководствуется своим усмотрением. И главное, крайней датой действия взыскательного листа. Этот период указан в исполлисте. Поэтому, если выслать в адрес банковского учреждения просроченную документацию, то исполнение не последует.

Вообще целесообразнее обращаться в банк как можно скорее, дабы ответчик не произвел снятие/перевод финансов.

Как быстро реагирует кредитное учреждение

Срок взыскания банком по исполнительному листу, предъявленному взыскателем с точностью до дня, законом не установлен. Но в статье 70 ФЗ «Об исполнительном производстве» сказано, что банк должен произвести взыскательные действия незамедлительно. То есть, не откладывая, с учетом технической и организационной возможности.

О совершенных действиях кредитно-финансовое учреждение информирует взыскателя не позднее 3-х дней.

Если по вине банкиров срок списания долга затянется или вообще не произойдет взыскания, то с организации в судебном порядке возможно взыскать убытки.

Как предъявить в несколько банков

В несколько банков одновременно сдать испол.документацию нельзя, так она выдается судом в единственном экземпляре. Кредитному предприятию тоже нужен оригинал.

В такой ситуации есть два варианта действий:

• Выяснить по возможности в каком банке имеется достаточно средств для погашения долга;
• Действовать через судебного пристава. На основании своих постановлений, которые могут быть во множественном количестве, допускается параллельное взыскание не в одном кредитном учреждении.

Хотя некоторые взыскатели действуют наугад, обращаясь в крупные банки в надежде, что там обязательно будет вклад/счет, к примеру, сбербанк.

Иногда такой подход оказывается эффективным. Но это больше исключение, чем правило.

Через представителя

Взыскатель может поручить взыскательный вопрос представителю. Которому выдает

доверенность на предъявление исполнительного листа в банк.

Этот представитель имеет такие же полномочия как сам истец. Но есть одно существенное ограничение.

Подавая заявление, представитель не может указать свой счет зачисление присужденного. Деньги переводятся только на личный счет истца-взыскателя. Однако, если получить наличными из кассы банка, то такого запрета нет.

Какие виды исполпроизводств существуют

Порядок предъявления включает возможность направлять в финансовую структуру различные виды исполнительных бумаг.

Исполнительный лист

Если он направлен на погашение задолженности, а также других денежных требований — это классический вариант. Сложности возникают редко.

Судебный приказ

Это тоже исполдокумент. Поэтому принятие финансовым учреждением приказа не противоречит закону. Более того отказ в подобном случае будет неправомерен.

При аресте

Не только приставы могут накладывать арест. Этим правом обладает и истец. Арест инициируется как обеспечительная мера ещё до принятия решения по существу спора в окончательном варианте. Он нацеливается на недвижимость, транспорт, а также и деньги на счетах/во вкладах.

Заявление на обеспечительные меры рассматривается оперативно, в день его поступления в суд. Причем без вызова сторон. По итогу рождается определение, подлежащее немедленному исполнению. На основании его издается исполлист. Этот ИЛ, который предусматривает арест счетов/вкладов (а не списание денег, как в стандартной ситуации), истец может напрямую отправить в кредитную организацию.

Образец заявления в банк

Также главным документом, без которого кредитно-финансовое предприятие не сделает ни единого шага — это заявление на погашение задолженности.

Адресуется оно в напрямую в учреждение. Часто встает вопрос, если кредитная организация большая и имеет территориальные подразделения. Тогда в какое отделение банка подавать исполнительный лист взыскателю?

Соответственно в то, где обслуживается должник. А если точной информации нет, то в региональное подразделение. Либо вовсе в головной офис. Там по подведомственности перенаправят сами.

Содержание заявление включает в себя следующие данные:

• Кто взыскатель, кто должник (с указанием ФИО, адресов жительства);
• Реквизиты судебного решения. Нужно сделать акцент, что решение вступило в законную силу (указать дату), а также немного пояснить, что именно (какая сумма) присуждено;
• Когда выдан лист взыскания и какой его предъявительный срок;
• Банковские реквизиты счета взыскателя (куда необходимо перечислить изъятое у ответчика).

Образец заявления в банк о предъявлении исполнительного листа имеется в Интернете в достаточном количестве. Можете воспользоваться нашим вариантом.

К заявлению прикладывается подлинник исполнительного листа.

Отзыв исполнительного листа из банка

Не исключено, что взыскателю-истцу потребуется подлинник исп.листа. Например, обнаружен вклад в другом финансовом учреждении с достаточным размером для погашения долга. Либо стороны собираются заключить мировое соглашение.

Образец заявления об отзыве исполнительного листа из банка взыскателем также есть на нашем сайте.

В таком заявлении указывается такая информация:

• данные о взыскателе и должнике;
• когда было направлено заявление на списание денег с должника;
• по какому исп.документу, на основании какого решения суда;
• причины, по которой заявление с приложениями нужно вернуть (желательно указать);
• каким способом и в какой адрес передать (переслать) подлинник ИЛ.

Что должен делать банк

Когда заявление поступит в учреждение, у неё возникают функции органа, ведущего исполнительное производство.

Банковские сотрудники должны незамедлительно проверить наличие/отсутствие счетов (вкладов) у ответчика. Без уведомлений и предупреждений самого ответчика.

Далее произвести изъятие денежной суммы. Сколько банк снимает деньги и в каком объеме зависит от разновидности капиталов должника. Бывают такие счета:

• Депозиты/вклады, лицевые. С них можно снять всю сумму до ноля;
• Зарплатные. Снимать можно только до 50 %-тов в месяц. А если производство по алиментам, то до 70%-тов.
• Социальные. На которые приходят пособия, соц.выплаты, субсидии, адресная помощь. С них снимать деньги нельзя, такие средства не подлежать изъятию у владельца.

Отправление средств заявителю

Срок выплаты банком взысканных денег зависит от правил банковских переводов, действующих в указанной организации.

Если истец является также клиентом этого кредитного учреждения, то поступление будет более скорым, нежели в стороннюю организацию.

Отказ банка

Существуют два вида отказов.

Заявление не принимается вообще

Такое бывает при неправильно заполненном заявлении, непредставлении подлинника исп.документа, либо истек срок действия ИЛ.

Некоторые финансовые предприятия завышают требования. К примеру:

• дополнительно требуют заверенное судом решение;
• сообщить точный номер счета должника и прочие банковские реквизиты.

Понятно, что это не законно. Здесь уместно задать вопрос: «почему банк вернул исполнительный лист без исполнения?» в жалобе в адрес ЦБ РФ.

Производство начато, но по разным причинам оказалось неисполнимым

Если с пакетом документов всё в порядке. То работа проводится, но не всегда имеет положительный результат. Причиной этому могут быть:

1. Отсутствие у банка клиентских отношений с должником;
2. Имеется пустые, неактивные счета. На них нет денег и уже давно нет никаких движений;
3. На вкладах/счетах есть неполная сумма. После взыскания должник не будет их пополнять;
4. Ответчик пользуется соц.счетами, с которых запрещено принудительно снимать суммы. Например, должник имеет в Альфа банке счет, на который поступают исключительно алименты на ребенка. Других поступлений нет. После изъятия должник представил подтверждение, что это алиментные перечисления. Взыскание будет прекращено.